İsrail Bankı yanında Bank Nəzarəti Departamenti rəqəmsal aktivlərlə əməliyyatlardan əldə edilən fiat vəsaitlərin mədaxil qaydasını tənzimləyən islahat layihəsini ictimai müzakirəyə çıxarıb. Təklif olunan dəyişikliklər kriptovalyuta gəlirlərinin ənənəvi maliyyə sisteminə inteqrasiyasını sadələşdirməyə və investorların üzləşdiyi sərt bürokratik maneələri aradan qaldırmağa yönəlib.
Tranzaksiyaların total auditinin ləğvi
Sənədin əsas yeniliyi vəsaitlərin mənşəyinin total auditi tələbinin ləğv edilməsindən ibarətdir. Maliyyə təşkilatları illik depozit həcmi 100 min şekeldən çox olan müştərilər üçün bütün rəqəmsal tranzaksiya yolunu avtomatik izləmək öhdəliyindən azad edilməyi planlaşdırır. Yeni reqlamentə əsasən, əgər rəqəmsal aktivlər artıq ənənəvi valyutaya (məsələn, şekel və ya dollar) dəyişdirilibsə və tənzimlənən bank hesablarından keçibsə, kommersiya bankları onların tarixi marşrutunu detallı şəkildə izləməyə borclu deyillər.
Avtomatik bloklamalara qadağa
Tənzimləyici xidmət göstərilməsindən preventiv imtinalara sərt veto qoyur. Təlimat layihəsində birbaşa göstərilir ki, bank strukturları artıq müştərilərə ödənişlərin aparılmasından və ya hesabların açılmasından yalnız onların maliyyə fəaliyyətinin mənbəyinin virtual valyutalar sahəsi ilə bağlı olması səbəbindən imtina etmək hüququna malik deyillər.
Riskə əsaslanan yanaşma
Total qadağalar əvəzinə kommersiya banklarına tranzaksiyaları təhlükəsizlik səviyyəsinə görə təsnif etmək tapşırılıb. İsrailin Qiymətli Kağızlar Bazarı İdarəsinin və ya digər etibarlı ölkələrin tənzimləyicilərinin lisenziyasına malik kriptoplatformalar vasitəsilə daxil olan əməliyyatlar aşağı risk səviyyəli hesab ediləcək. Belə hallarda banka rəqəmsal pulların marşrutunun yoxlanılmasından tamamilə imtina etməyə icazə verilir.
Eyni zamanda, anonim pul kisələrindən köçürmələr, "boz" siyahıdakı ölkələrdən gələn tranzaksiyalar, həmçinin internet-mikserlərdən və ödənişləri gizlətmə texnologiyalarından istifadə ciddi monitorinq altında qalacaq. Yeni nəzarət qaydalarının reqlamentin yekun versiyası dərc edildikdən təxminən yarım il sonra hüquqi qüvvəyə minəcəyi gözlənilir.
Mənbə: cursorinfo.co.il