Департамент банковского надзора при Центробанке Израиля представил на общественное обсуждение проект реформы, регулирующей порядок зачисления фиатных средств, полученных от операций с цифровыми активами. Предлагаемые изменения призваны упростить интеграцию криптовалютных доходов в традиционную финансовую систему и устранить жесткие бюрократические барьеры, с которыми сталкиваются инвесторы.
Отмена тотального аудита транзакций
Главное новшество документа заключается в отмене требования о тотальном аудите происхождения денег. Финансовые организации планируют освободить от обязанности автоматически отслеживать весь цифровой путь транзакций для клиентов, чей ежегодный объем депозитов превышает 100 тысяч шекелей. Согласно новому регламенту, если цифровые активы уже были обменяны на традиционную валюту (например, шекели или доллары) и прошли через регулируемые банковские счета, коммерческие банки больше не обязаны детально отслеживать их исторический маршрут.
Запрет на автоматические блокировки
Регулятор вводит жесткое вето на превентивные отказы в обслуживании. В проекте инструкций прямо указывается, что банковские структуры больше не имеют права отказывать клиентам в проведении платежей или открытии счетов исключительно на основании того, что источник их финансовой активности связан со сферой виртуальных валют.
Риск-ориентированный подход
Вместо тотальных запретов коммерческим банкам предписано классифицировать транзакции по уровню их безопасности. Низким уровнем риска будут признаваться операции, поступающие через криптоплатформы с лицензией израильского Управления рынка капитала или регуляторов других благонадежных стран. В таких случаях банку разрешено полностью отказаться от проверки маршрута цифровых монет.
В то же время под жестким мониторингом останутся переводы с анонимных кошельков, транзакции из стран из «серого» списка, а также использование интернет-миксеров и других технологий маскировки платежей. Ожидается, что новые правила контроля вступят в юридическую силу примерно через полгода после публикации финальной версии регламента.
Источник: cursorinfo.co.il